Как не попасть на удочку мошенников: смс-сообщения и звонки «из банка. Внимание! Новые методы телефонного мошенничества

Телефонное мошенничество – одно из распространённых преступлений, появившихся в 20 веке.

Как используют телефон злоумышленники для вымогательства денег с пользователей?

Или, выражаясь современным языком, как разводят нас на деньги телефонные мошенники? Полезная информация для всех абонентов — далее.

Телефон, едва появившись, стал орудием криминального промысла. Особенно телефонное мошенничество стало процветать после того, как вошли в обиход мобильники.

По международной статистике, ежегодные общие потери абонентов и операторов связи составляют примерно 10-40 млрд долларов.

С появлением стационарного телефона аферисты стали придумывать схемы развода обладателей стационарных аппаратов.

В основном действовала примерно такая схема: на домашний телефон абоненту поступал звонок. Незнакомый голос утверждал, что с его близким родственником произошла неприятность: он сбил человека и надо заплатить полиции.

В газетах и по телевизору много раз предупреждали людей об этой схеме, однако она, к сожалению, срабатывает и по сей день. Звонят обычно в ночное время, якобы из полиции.

Поначалу с абонентом говорил незнакомый человек, предлагая откупиться от полиции весьма крупной суммой. Потом мошенники стали работать более изощрённо.

Родителю звонил из полиции сын и плача описывал ситуацию. Затем трубку перехватывал полицейский и чётко объяснял, что делать, причём в кратчайшие сроки.

Предварительно злоумышленники наводят справки, поэтому знают, что у обладателя этого номера есть сын, который водит машину.

Если вы попали в такую ситуацию, попросите лже-полицейского передать трубку сыну. Задайте ему вопрос, ответ на который может знать только он.

К примеру, когда вы в последний раз навещали бабушку или др. На этом «развод», скорее всего, и закончится.

Второй вариант — позвоните сыну на мобильный и удостоверьтесь, что с ним всё в порядке.

Ситуация с мобильным мошенничеством знакома многим. В этом случае счёт мобильного номера подвергается атаке мошенников, но большинство пользователей этого даже не замечают.

Если баланс уменьшается на небольшую сумму, абоненты зачастую просто не обращают на это внимания. Но некоторые всё же понимают, что стали жертвами преступного деяния.

Какие схемы придумали мошенники? Ниже представлены самые распространённые варианты обмана пользователей мобильной связи:

Что делать, если преступники сняли деньги с телефона через соцсеть?

Сразу же сделайте скрины страниц-двойников или всплывающих окон. Дальше с выписками по счёту обращайтесь в правоохранительные органы.

Нелишним будет обращение к операторам мобильной связи, ведь пользователь не был извещён о том, что услуга платная, поэтому может обвинить оператора в снятии средств без его согласия.

Снять деньги с карты можно, для этого существует несколько способов . Однако во всех случаях мошеннику нужно узнать CVC код, который расположен на оборотной стороне, либо код подтверждения той или иной платёжной операции.

Путём ввода владельца карты в заблуждение сообщениями о блокировке номера или иным способом, злоумышленники получают код подтверждения, а также доступ к деньгам.

Не сообщайте никому код подтверждения или СVC код, иначе рискуете потерять деньги, хранящиеся на карте.

Если банк не обеспечил надёжную безопасность средств на картах своих клиентов, мошенники вполне могут снять деньги, воспользовавшись номером кредитного пластика. Правда, в этом случае вся вина лежит на банке и клиенту будет возмещён ущерб.

Незаконное снятие средств возможно также, если номер платёжного средства привязан к номеру мобильного телефона.

Нередко мошенники используют не совсем обычные схемы. К примеру, при покупке товара они перечисляют покупателю лишние деньги. Спустя несколько минут мошенники просят вернуть эти деньги.

Потерпевший отправляет им код подтверждения операции для перевода средств обратно. Но злоумышленники похищают с карты все имеющиеся на ней деньги.

Не доверяйте неизвестным лицам. Если нужно совершить операцию, то делайте это самостоятельно.

Если кредитка подключена к телефону и системе банк онлайн, то такое возможно .

С помощью мобильного телефона преступники получают данные карты, после чего самовольно переводят средства посредством его же телефона.

Однако подобные преступления нельзя назвать частыми, ведь банки регулярно обновляют систему защиты.

Это дешевле, чем терять репутацию и возмещать своим клиентам ущерб.

Проверка номера мобильного телефона на мошенничество возможна, причём абсолютно бесплатно. Данный процесс имеет определённые особенности, но доступен всем.

Необходимо только ознакомиться с перечнем сайтов, которые предлагают такую услугу в интернете.

Наиболее известные сайты, на которых можно проверить номер телефона на факт мошенничества, это:

Кроме того, некоторые мобильные операторы (например, МТС) запускают специальные сервисы, позволяющие узнать стоимость звонка на конкретный номер телефона.

Если вы попались на уловку телефонных мошенников, то первым делом сообщите о факте преступления своему оператору и укажите номер телефона, с которого получили СМС.

При переводе денег сторонним лицам попробуйте написать заявление мобильному оператору с требованием о возврате .

Правда, никаких гарантий того, что деньги вам вернут, нет.

Иногда операторы возвращают, но при условии, что переводы производились внутри одной сети.

Если аферисты требуют деньги за освобождение, выкуп родственников, то можно сообщить об этом в правоохранительные органы.

В завершении стоит добавить, что наказать мошенников удаётся нечасто, так как они часто меняют номера телефонов. Абонентам же остаётся быть предельно внимательными и не сообщать свои данные сторонним лицам.

Видео: Телефонное мошенничество

Нам стало известно о сравнительно новом способе телефонного обмана. Мошенники звонят владельцам мобильных телефонов, чьи номера привязаны к банковским картам, и вынуждают их переводить на свои счета большие суммы. Для того, чтобы стать жертвой, достаточно набрать на телефоне определенную комбинацию цифр и символов.

Как определить, что вас пытаются обмануть?

Сработают мошенническая схема в том случае, если телефон жертвы привязан к банковской карточке. Если вы получаете уведомления об операциях по карте (сообщения о поступлении и списании денег), пользуетесь мобильным банком, - значит, ваш номер привязан к карте, и вы можете управлять своими счетами через USSD-запросы

Что можно сделать, если вы стали жертвой обмана?

Игорь Доренков, начальник юридического отдела, РО ОЗППП «Росконтроль»:

Наиболее вероятно вернуть деньги в том случае, если банки признают это массовым мошенничеством и будут классифицировать подобные переводы как совершенные в результате обманных действий. В противном случае пострадавшему будет очень сложно доказать, что он вводил запрос, не отдавая себе отчета в том, к чему это приведет. Специфика подобного мошенничества заключается как раз в том, что для банка переводы выглядят совершенно «обычно».

Единственное, что можно самостоятельно предпринять в этой ситуации, — попытаться перехватить перевод сразу, связавшись с оператором банка. Но в подобных мошеннических схемах чаще всего деньги тут же выводят со счетов, и поймать нужный момент бывает крайне сложно.

Универсальный совет, конечно, — не вводить в телефон команды, в которых вы не уверены на сто процентов. И спрашивать совета у технически подкованных родственников и знакомых, если есть сомнения.

Ловкачи рассчитывают, на доверчивость людей и привычку сразу отреагировать – позвонив, либо написав SMS. Узнайте все о самых распространенных мошенничествах по мобильному телефону.

Как разводят на деньги по sms?

Случай с родственниками

Аферист представляется родственником, сослуживцем либо другом абонента и взволновано сообщает, что находится в беде (сбил человека, попал в аварию, находится в милиции) и у него сломан телефон (отобран бандитами, потерялся, сели батарейки) и пришлось позвонить с чужого. Нужно позвонить еще в разные места, поэтому необходимо пополнить баланс. После пополнения, человек перезванивает и радостно сообщает, что все улажено. Нужно только передать посредникам деньги в условленном месте.

Аферистами предлагается услуга по определению местонахождения абонента по номеру мобильного. Чтобы воспользоваться «услугой», человеку рекомендуют для начала зарегистрироваться при помощи SMS: нужно дать ответы на некоторые вопросы, а за каждое сообщение снимается определенная сумма. В результате человек получает ссылку со всем известной информацией.

Ваша кредитка заблокирована!

Клиенту приходит SMS о блокировании его карты. Тут же бывает указан номер телефона, куда следует перезвонить. После звонка ловкачи сообщают, что на сервере банка случился сбой и для устранения неполадок нужны реквизиты банковской карты. После этого мошенники используют информацию в своих целях.

Задолженность по кредиту

Сначала приходит SMS: «Вам отказано в выдаче кредита банком Х». Спустя несколько дней, поступает новый звонок. Автоответчик, от имени банка Х, сообщает: «Напоминаем о необходимости погашения Вашего кредита. Для прослушивания сообщения еще раз, нажимайте 1. Для соединения с оператором, жмите 2». В процессе общения с «лжеоператором» у пострадавшего выуживаются сведения о его счетах, номера кредиток, личные данные.

Отправьте SMS и у Вас будет более выгодный тариф!

Клиент, не беря во внимание номер с которого отправлено сообщение, отправляет SMS для получения более выгодного тарифа. В итоге остаётся со старым тарифом, но без некой суммы денег.

Предложение разбогатеть

Пройдохи отправляют SMS приблизительно такого содержания: «Это должен знать каждый! Есть одна альтернатива получить прибыль по мобиле, сразу деньги снять будет невозможно, зато они поступят на счет. SMS - бесплатно! Проверено многими...» Далее подробно рассказывается, что следует делать. Аферисты гарантируют, что в течение нескольких минут счет абонента увеличится на энную сумму денег, а SMS оказывается платным.

Нужна работа?

В любых объявлениях о предоставлении работы рекомендуется, для получения информации, отправить SMS либо перезвонить на краткий номер. А в результате со счета улетучиваются деньги.

Как защититься от SMS-мошенников?

К сожалению мошенников в мобильных сетях не становится меньше. Если абоненты перестают попадаться на удочку, на какой-то один способ обмана, злоумышленники оперативно придумывают новый. Чтобы не стать пострадавшим от подобных схемы, лучше всего не обращать внимания на такие сообщения.

Но если вы все же решили проверить информацию, прежде всего убедитесь, что номер, на который вам следует перезвонить, не короткий. Также необходимо соблюдать простое правило - читать условия по которым предоставляется «услуга». Помнить, что любая слишком упрощенная процедура по изменению тарифов выглядит очень подозрительно. Лучше всего перезвонить на номер оператора, известный ранее и ни в коем случае не перезванивать, не отправлять SMS на незнакомые и короткие номера.

Если дело касается вашего родственника, друга и помощь требуется ему, - постарайтесь перезвонить близкому человеку по известному вам номеру или свяжитесь с ним иным способом.

Также нужно знать, что сотрудникам банков категорически запрещено расспрашивать клиентов о реквизитах их банковских карт. Получив сообщение, проверьте поступившую информацию, перезвонив в call-центр вашего банка. А самое главное будьте внимательны и осторожны, и вы никогда не станете жертвой мобильных обманщиков.

Самое распространенное СМС-мошенничество на сегодняшний день

Что нового можно ожидать от мобильных жуликов в будущем? Очевидно, способы выуживания денег станут более изощренными. Возможно, ловкачи будут применять свое умение против технологии NFC, которая позволяет производить мобильные платежи за покупку в магазине, или за проезд в метро, поднеся трубку к установленному специально платежному терминалу.

Последнее время набрал популярности такой способ, как просьба вернуть деньги, якобы случайно отправленные на ваш счет. Сначала абонент получает SMS, что к нему на счет кто-то перевел энную сумму. А вскорости поступает SMS в котором говорится, что это ошибка и умоляют вернуть деньги назад. В этом случаях необходимо обязательно проверить состояние своего счета, уточнив у оператора или отправив запрос, не было ли пополнений в течение дня.

По данным сайт, когда первые телефоны еще не умели принимать и отправлять смс, такого мошенничества не было, но и гаджеты были далеки от сегодняшних. Подробнее о них можно прочитать .
Подпишитесь на наш канал в Яндекс.Дзен

Деньги на карточном счёте являются объектом пристального внимания злоумышленников, хорошо разбирающихся в психологии и использующих доверчивость граждан. Случаи по телефону – довольно частое явление, с которым наверняка сталкивалось большинство держателей «пластика».

Кто-то может сразу пресечь попытки кражи личных средств с банковского счёта. А кто-то теряет свои кровно заработанные, получив сообщение от мошенников или поговорив с ними по телефону.

Как распознать охотников за чужими финансами и не попасть в сети мошенников?

Звонят из банка

Для связи с клиентом по какому-либо вопросу банк использует несколько вариантов:

отправляет сообщение на электронный адрес;
звонит на домашний, рабочий или мобильный телефон;
присылает смс;
отправляет письмо почтой («простое» или заказное).

Если звонок поступил действительно из кредитной организации, то высветится официальный номер учреждения – телефон службы клиентской поддержки, банковской службы безопасности и т. д. Все эти номера указаны в договоре на выпуск кредитки и её обслуживание, а также – на самом пластике с обратной стороны.

Попытка же связаться с клиентом с сотового телефона с обычным или неопределённым номером должна вызвать подозрение. Чаще всего мошенники звонят с телефона, который не отображается на экране абонента. Хотя не стоит терять бдительности даже когда высветился правильный контакт, так как безопасность GSM-связи, к сожалению, не без дыр, и хакеры легко подменяют номера с помощью вирусных программ.

Не нужно отвечать на звонок, поступивший с неопределённого номера. Лучше немного подождать и проверить список пропущенных входящих – там может отобразится номер, с которого звонили.

Если звонок не вызвал подозрения, и человек снял трубку, то нужно попросить «банковского работника» представиться, сообщить из какой именно организации он звонит и назвать контактный номер. После этого необходимо связаться со своим банком по официальному номеру, спросить, есть ли такой сотрудник, и изложить ситуацию.

В банке есть вся информация относительно карточного счёта держателя. Поэтому для проверки звонящего также можно задать ему несколько вопросов:

сколько сейчас денег на остатке;
каковы четыре последние цифры кредитной карты;
какие реквизиты у банка;
куда можно обратиться для решения возникшего вопроса.

В разговоре с мошенником получить такую информацию не удастся. Нужно извиниться, положить трубку и сразу же перезвонить в свой банк.

Мошенники звонят «из банка» и говорят…

Для снятия денег с карты мошенниками используются несколько сценариев. Наиболее распространённые приёмы следующие:

Пугают . Охотники за чужими финансами сообщают, что: счёт заблокирован, начислен штраф за просрочку по кредиту, зафиксирована попытка совершения подозрительной транзакции с карты и т. п. И, чтобы отменить сомнительную операцию и защитить средства на счёте, предлагают следовать инструкциям позвонившего «сотрудника» и выполнить определённые действия.
Торопят . После того как клиент назовёт данные своей пластиковой карты (номер и трёхзначный код на обороте), телефонные злоумышленники потребуют немедленно сообщить им пришедший пароль подтверждения для отмены транзакции. Этих данных достаточно, чтобы украсть деньги с карточного счёта. Как уже было сказано выше, реальный сотрудник банка не станет запрашивать реквизиты карты, а тем более – коды из СМС.

Чтобы не стать жертвой телефонного мошенничества с банковскими картами, важно знать и запомнить следующее:

пароли подтверждения, приходящие в банковских оповещениях, предназначены только для личного ввода держателем карты, их нельзя сообщать кому-либо, в том числе и работникам финансового учреждения;
при подозрении на мошенническую транзакцию банки сами блокируют счета и связываются с клиентами для подтверждения или отмены операции;
спешка и давление – явный признак обмана, банку не нужна паника, а вору – как раз на руку.

Сообщения от мошенников: опечатки и вредоносные ссылки

При получении смс-оповещения необходимо удостовериться, действительно ли оно отправлено банком. Для этого следует внимательно изучить координаты отправителя. Обманщики могут заменить всего лишь один символ в названии или номере телефона организации: не 900, а 909, не SBERBANK, а SBERBANC , например. Со смартфона можно заподозрить обман, если СМС придёт не в цепочку предыдущих банковских сообщений, а отдельно.

Для устранения проблемы с картой злоумышленники предлагают перейти по ссылке, указанной в sms-ке. По ней доверчивый пользователь попадает во вредоносную программу, подменяющую телефонные номера и отправляющую сообщения без ведома клиента.

При посещении вирусной ссылки нужно срочно извлечь из смартфона SIM-карту и вставить её в обычный телефон на некоторое время. Затем, выполнив скриншот подозрительного сообщения и скинув всё нужное, вернуться к заводским настройкам аппарата. Также необходимо установить лицензионную антивирусную программу.

Отдельно стоит упомянуть и о сообщениях с предложениями о беспроигрышных лотереях, неожиданных выигрышах, бесплатном обучении и т. п. Здесь схема мошенничества с банковскими картами такова:

любители подарков сообщают ворам реквизиты банковской карты для перевода призовой суммы;
или перечисляют предоплату за учёбу.

Ну а что делают злоумышленники – понятно.

Серия сообщений и звонок

Ещё один сценарий обмана – несколько смс и звонок. Приходит два сообщения:

с текстом о переводе на несколько тысяч рублей и номером, по которому нужно отослать sms, если клиент не совершал эту операцию;
второе – о блокировке счёта из-за подозрительной транзакции.

Сразу же раздаётся звонок, как бы из банка, и начинается розыгрыш телефонного спектакля по известной схеме. Понятно, что не стоит вестись на убеждения и сообщать информацию о данных карты и смс-пароли. Нужно:

сделать скриншоты смс-оповещений;
сообщить об инциденте в банк;
со стационарного компьютера проверить свой счёт.

Мошенники списали деньги с карты. Что делать?

К сожалению, далеко не все клиенты проявляют нужную осторожность и бдительность. Попытки обманщиков бывают успешными. В случае утраты денег с карточного счёта по собственной неосмотрительности остаётся лишь:

позвонить в банк и заблокировать кредитку;
сделать скриншоты сообщений и скопировать номера, с которых звонили мошенники;
прийти в банк и написать заявление;
то же самое сделать в полиции.

Иногда звонить могут действительно из банка, клиентом которого человек даже не является, с претензиями по поводу задолженности по кредиту. Такое вполне возможно, если номер был умышленно или по ошибке указан в анкете какого-то заёмщика как дополнительный контакт или как номер поручителя по займу. В такой ситуации придётся лично посетить офис кредитной организации для разрешения недоразумения.

В любом случае, стоит связаться со специалистами банка и уточнить, нет ли проблем со счётом. Это позволит не только уберечь свои деньги, но и поможет службе безопасности кредитной организации противостоять смс-мошенничеству с банковскими картами.

Ребята, мы вкладываем душу в сайт. Cпасибо за то,
что открываете эту красоту. Спасибо за вдохновение и мурашки.
Присоединяйтесь к нам в Facebook и ВКонтакте

«Случайно перевел вам ₽ 100, верните, пожалуйста», - этот вид мошенничества наверняка знают все. Но что делать, если вам действительно перевели ₽ 10 000 на карту и просят вернуть обратно? Бросаться к мобильному банку или отказать? Не стоит делать ни того, ни другого. Мы расскажем, как не стать невольным участником преступления и жертвой других мошеннических схем.

сайт нашел примеры мошенничества, которые выглядят очевидными, пока не попадаешь в них сам, и подкрепили их рекомендациями, как защитить свои деньги.

1. Звонок с предложением использовать бонусы

Как это работает? Звонок обычно адресный: вас называют по имени, рассказывают о накопленных бонусах. Мошенники могут представиться "Федеральным бонусным центром", особо наглые - "Билайном" , Сбербанком или другой авторитетной компанией.

Мошенники предлагают потратить бонусы, оплатив ими часть стоимости их товаров, или забрать подарок. Если человек отказывается - бросают трубку. В случае отказа от получения посылки начинают шантажировать.

Что делать? Есть смысл ничего не покупать у незнакомых людей по телефону, даже если вас называют по имени, представляются федеральной организацией и предлагают огромные скидки. Не стоит называть личные данные, адрес проживания.

2. СМС якобы от имени банка

Как это работает? Важные сообщения, присланные якобы из банка. Например, о блокировке карты с указанием номера телефона, куда нужно перезвонить, чтобы карту разблокировать. Если вы позвоните по указанному номеру, скорее всего, вас попросят подойти к банкомату и совершить какие-то действия с картой. Делать этого не стоит, нужно только обращаться в отделение.

В таких СМС обычно указан другой отправитель, может быть немного изменен номер или название банка. Если сомневаетесь, от кого СМС, проверьте историю переписки: СМС от мошенников попадут в новый чат, где нет истории сообщений из банка.

Что делать? Если вас вынуждают обратиться в банк, стоит перезванивать только по номеру, указанному в привычном СМС от банка, на обороте банковской карты или сайте. То же касается переходов по ссылке, которую вам прислали в сообщении.

3. Перевод на карту от неизвестного лица

Как это работает? Мошенник действительно переводит на карту деньги. Затем поступает звонок : отправитель ошибся, просит вернуть деньги, но на другую карту.

В таком случае не стоит бросаться на помощь и переводить деньги туда, куда скажут. Вероятно, кто-то пытается обналичить крупную сумму, сбрасывая ее небольшими кусочками на разные счета.

Если вы переведете деньги, ваш счет могут заблокировать по подозрению в мошеннических операциях. Будет сложно доказать, что вы не являетесь соучастником преступления, за которое предусмотрена уголовная ответственность.

Что делать? Если человек действительно ошибся, он может обратиться в отделение банка и отменить перевод, предоставив свои документы. Если же вас настойчиво просят перевести деньги на другой счет и всячески уходят от самостоятельного решения вопроса - это повод обратиться в службу безопасности банка.

Оставлять деньги у себя, радуясь «подарку», тоже нельзя. Правоохранительные органы усиленно борются с «обнальщиками», потому под горячую руку попадет не только человек, который перевел деньги, но и вы как последнее звено цепочки (на каком основании вы оставили деньги у себя?).

4. Обман с платной доставкой

Как это работает? Вы выбрали товар: понравилась цена, подходит расположение продавца, вам хочется забрать эту вещь поскорее. Вас просят внести предоплату за доставку . Возможно, даже предлагают прислать скан паспорта, но это тоже не выход: на Avito порой используют не свой документ, а чужой , полученный в диалоге с продавцом / покупателем по другой сделке. После получения предоплаты за доставку продавец пропадает.

Что делать? Желательно заключать все сделки при личном контакте. Если вы продавец - будете уверены, что получите деньги. Если покупатель - убедитесь, что товар соответствует заявленному на фото. В общем, будете спать спокойно.

5. СМС с платежным кодом

Как это работает? После такого СМС поступает звонок: человек утверждает, что ошибся цифрой в номере, ему нужно срочно подтвердить транзакцию, купить билет на самолет и вылететь к беременной жене и т. п.

Что делать? Подобное сообщение говорит о том, что кто-то пытается воспользоваться вашими данными для оплаты. И называть код нельзя.

6. Обман на кассе в супермаркете

Как это работает? Предлагают заплатить за вас картой, чтобы вы потом отдали деньги наличными . После всех взаиморасчетов оказывается, что карта, которой за вас заплатили, была недавно украдена. И у вас могут потребовать деньги, так как вы якобы стали соучастником преступления.

Что делать? Не помогайте незнакомым людям в очереди. Конечно, бывают разные ситуации, порой человек действительно нуждается в помощи. Но лучше 100 раз подумать. В любой непонятной ситуации, когда вас пытаются обвинить в том, чего вы не делали, вызывайте полицию.

7. Письма или СМС с переходом по ссылке

Как это работает? В таких СМС или письмах на почту злоумышленники хотят заставить получателя перейти по ссылке. Это может быть приглашение на работу, уведомление о наличии долга или аресте имущества. Или СМС о поступлении денег.